Перечень документов по кредитованию

1.1.   Выписка из единого государственного реестра юридических лиц;

1.2.   Свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

1.3.   Свидетельство о внесении записи в ЕГР юридических лиц;

1.4.   Устав (со всеми имеющимися изменениями);

1.5.   Учредительный договор (со всеми имеющимися изменениями);

1.6.   Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

1.7.   Справка Госкомстата РФ о присвоении кодов Общероссийской классификации;

1.8.   Копии лицензий и разрешений, необходимых для осуществления деятельности предприятия;

1.9.   Копия банковской карточки с образцами подписей, заверенная нотариально и печатью банка (при наличии карточки с образцами подписей в юридическом деле клиента в АБ «Пушкино» копия карточка не представляется);

1.10.         Копия Протокола высшего органа управления организации об избрании Директора, копии приказов о назначении на должности Директора и Главного бухгалтера (лиц, имеющих право подписи на финансовых документах);

1.11.         Копии паспортов лиц, имеющих право подписи (Директора, Главного бухгалтера и т.п.), а также физических лиц – учредителей предприятия (копирование паспортов осуществляется только сотрудниками кредитного отдела Банка).

1.12.         Протокол высшего органа управления организации о совершении крупной сделки с указанием условий кредита, срока, обеспечения.

2.1.   Учетная политика предприятия на текущий и предыдущий финансовые годы.

2.2.   Годовая бухгалтерская отчетность с отметкой налоговой инспекции (за два предыдущих завершенных финансовых года, предшествующих дате подачи заявки):

§         Форма №1 «Бухгалтерский баланс»;                                        

§         Форма №2 «Отчет о прибылях и убытках»;                                  

§         Форма №3 «Отчет об изменениях капитала»;                                

§         Форма №4 «Отчет о движении денежных средств»;                           

§         Форма №5 «Приложение к бухгалтерскому балансу».

Для субъектов малого предпринимательства и некоммерческих организаций:

§         Форма №1 «Бухгалтерский баланс»;                                        

§         Форма №2 «Отчет о прибылях и убытках»;                                  

§         Пояснительная записка (справка) о наличии критериев, по которым организация является субъектом малого предпринимательства.                   

2.3.   Промежуточная бухгалтерская отчетность с отметкой налоговой инспекции (за три последних квартала, предшествующих дате подачи заявки):

§         Форма №1 «Бухгалтерский баланс»;                                        

§         Форма №2 «Отчет о прибылях и убытках».                                

2.4.   Расшифровки дебиторской и кредиторской задолженностей организации по форме таблиц 1 и 2. Таблицы приведены в пункте 6 настоящего Перечня. Расшифровки представляются по состоянию на отчетные даты (на даты предоставления отчетности, указанной в пунктах 2.2 и 2.3), а также на дату подачи заявки.

2.5.   Ведомость учета основных средств по форме таблицы 3. Таблица приведена в пункте 6 настоящего Перечня. Ведомость представляется по состоянию на отчетные даты (на даты предоставления отчетности, указанной в пунктах 2.2 и 2.3), а также на дату подачи заявки.

2.6.   Расшифровка строк баланса ЗАЙМЫ И КРЕДИТЫ (строки 510, 610 формы №1). Необходимо приложить копии договоров с кредиторами, а также копии договоров залога.

2.7.   Оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам за квартал, предшествующий последней отчетной дате, на которую предоставляется отчетность.

2.8.   Аудиторское заключение.

2.9.   Справка из налоговой инспекции об отсутствии задолженности (или о ее наличии) перед бюджетом и внебюджетными фондами.

3.1.   Справка об открытых счетах в банках, заверенная налоговой инспекцией;

3.2.   Справки из банков об оборотах по открытым счетам за последние 6 месяцев и о задолженности (или ее отсутствии) по картотеке неоплаченных расчетных документов;

3.3.   Справки из банков о ссудной задолженности (или ее отсутствии);

3.4.   Копии договоров на расчетно-кассовое обслуживание (договоров банковского счета) с банками.

4.1.   ТЭО. Копии договоров (либо протоколов о намерениях) с контрагентами, указываемых в ТЭО.

5.1.   Кредитная история предприятия-заявителя.

5.2.   Копии договоров аренды офисных и складских помещений или копии свидетельств о праве на собственность.

5.3.   Копии договоров с крупными контрагентами.

Таблица 1.

Расшифровка дебиторской задолженности ____________________________

                                                                                     (Наименование организации)

по состоянию на____________________

                                     (Отчетная дата)

Вид дебиторской                           задолженности	Строка Баланса	Сумма	Дата  возникновения	Причина возникновения	Срок погашения по договору
ДОЛГОРОЧНАЯ	230	в том числе:
покупатели и заказчики
Контрагент 1	´
Контрагент 2	´
авансы выданные
Контрагент 1	´
Контрагент 2	´
прочие дебиторы
Дебитор 1	´
Дебитор 2	´
КРАТКОСРОЧНАЯ	240	в том числе:
покупатели и заказчики
Контрагент 1	´
Контрагент 2	´
авансы выданные
Контрагент 1	´
Контрагент 2	´
прочие дебиторы
Дебитор 1	´
Дебитор 2	´

Руководитель	___________________(____________________)
М.П.
Главный бухгалтер	___________________(____________________)

Таблица 2.

Расшифровка кредиторской задолженности ____________________________

                                                                                     (Наименование организации)

по состоянию на____________________

                                     (Отчетная дата)

Вид кредиторской                  задолженности	Строка Баланса	Сумма	Дата  возникновения	Причина возникновения	Срок погашения по договору
ДОЛГОСРОЧНАЯ	590	в том числе:
кредиты и займы
Кредитор 1	´
Кредитор 2	´
Кредитор 3	´
КРАТКОСРОЧНАЯ	610,620	в том числе:
кредиты
Кредитор 1	´
Кредитор 2	´
займы
Кредитор 1	´
Кредитор 2	´
поставщики и подрядчики
Контрагент 1	´
Контрагент 2	´
задолженность перед          персоналом организации	622
задолженность перед            государственными                     внебюджетными фондами	623
задолженность по налогам и сборам
Налог 1	´
Налог 2	´
прочие кредиторы
Кредитор 1	´
Кредитор 2	´

Руководитель	___________________(____________________)
М.П.
Главный бухгалтер	___________________(____________________)

Таблица 3.

Ведомость учета Основных Средств ____________________________

                                                                                     (Наименование организации)

по состоянию на____________________

                                     (Отчетная дата)

Наименование объекта основных средств	Инвентарный Номер	Первоначальная стоимость	Износ	Остаточная Стоимость
…
ИТОГО

Руководитель	___________________(____________________)
М.П.
Главный бухгалтер	___________________(____________________)